Финансовый консалтинг и аутсорсинг услуг финансового менеджмента: зачем это может быть нужно

Консалтинг в области финансов становится все более популярным, особенно среди крупных компаний. Руководители предприятий понимают, что не всегда возможно решить все возникающие вопросы самостоятельно. Именно поэтому консультирование экспертов нередко помогает перевернуть неудачный бизнес, открыть новые возможности для развития и добиться неожиданных успехов. Кроме того, пользуется спросом и финансовый аутсорсинг, когда задачи финансового отдела полностью доверяются внешней компании. В настоящее время на российском рынке бизнес-услуг появился новый термин - CFO Services, который объединяет в себе все вышеупомянутые направления услуг. В данной статье мы расскажем подробнее о том, в чем заключаются эти услуги.

Понимание финансового консалтинга

За успехом компании стоит огромный труд представителей ее руководства, и в особенности финансового директора. Сфера его ответственности не ограничивается только контролем за денежными потоками и учетом финансовой отчетности. Финдиректор также работает с анализом, рисками и стратегическим планированием. Ежедневно он решает широкий круг вопросов, чтобы обеспечить стабильное экономическое положение компании. Для этого необходимы навыки, знания и практический опыт в области финансового менеджмента.

Часто у финдиректоров не хватает времени на постоянное обучение и совершенствование навыков, так как они заняты решением текущих рабочих вопросов. Кроме того, в некоторых компаниях функции финансового директора выполняет генеральный директор, что делает невозможным успевать со всеми задачами. В этом случае приходят на выручку консультационные услуги для финансового менеджмента (CFO-консалтинг).

CFO-консалтинг представляет собой обращение руководства компании к независимым консультантам, которые оценивают экономическую ситуацию и анализируют финансовую политику предприятия, выявляют ошибки и разрабатывают эффективные меры для улучшения бизнес-процессов. Функции, которые выполняет консалтинг, не сводятся только к аудиту бухгалтерии, но также включают работу с рисками, управление производительностью и инвестиционное планирование, то есть все то, что может повлиять на финансовую систему компании.

В настоящее время многие коммерческие организации на Западе и в России обращаются к аутсорсингу финансового менеджмента. В этом случае компании могут делегировать функции финансового директора внешним консультантам, которые выполняют все работы финотдела и финдиректора. Эта модель экономит на подборе персонала, обучении и его мотивации.

Общая цель CFO-консалтинга и аутсорсинга заключается в укреплении экономического положения компании, сделать бизнес более успешным и конкурентоспособным, следовательно, повышения его эффективности и роста на новый уровень.

Финансовое консультирование и аутсорсинг финансовых услуг — крайне важный аспект деятельности любой компании, не зависимо от ее многогранности и сферы работы. Существует несколько ситуаций, когда владельцы компаний и топ-менеджеры нуждаются в привлечении экспертов по финансовым вопросам.

Первая ситуация возникает, когда компания не имеет своего собственного финотдела. Если руководитель совмещает обязанности главного бухгалтера и финансового директора, то это приводит к убыткам вместо ожидаемой экономии. Разумное решение в этой ситуации — заключить договор о финансовом и бухгалтерском аутсорсинге.

Второй вариант — когда финотдел уже есть, но нуждается в экспертной оценке. Руководство может сомневаться в компетентности сотрудников отдела или может возникнуть подозрение в недобросовестных действиях главбуха и финдиректора. В таких случаях необходимо обратиться к трезвым и компетентным экспертам по финансовым вопросам.

Третий случай — компания готовится к расширению производства или выходу на федеральный или международный рынок. В этой ситуации необходимо внимательно изучить перспективы бизнеса, оценить бюджет и риски. Опытные специалисты, имеющие опыт решения подобных задач могут помочь в этом.

Наконец, компания может застрять в развитии, и руководство может не видеть перспектив для будущих шагов. В этом случае компетентные эксперты по финансам могут помочь разобраться в сложившейся ситуации, найти причины и предложить пути решения возникших проблем.

Важно отметить, что услуги финансового менеджмента пользуются спросом не только у российских компаний, но и у иностранных компаний, которые планируют работать на рынке СНГ. В этом случае местный финотдел должен оперативно поддерживать связь с головным офисом и предоставлять отчетность вовремя. Эксперты по финансам помогут наладить финансовые процессы и достичь целей, поставленных головным офисом компании.

Финансовый менеджмент — это комплекс мер, направленных на оптимизацию финансовых процессов в компании. Он способствует повышению эффективности бизнеса, а также помогает руководству организации принимать правильные решения на основе финансовой отчетности.

Одним из ключевых видов финансового менеджмента является CFO-консалтинг и аутсорсинг, который включает в себя решение множества частных задач. Конечная цель такого подхода — эффективное управление финансовыми потоками, которые складываются из регулярных поступлений и расходов.

В рамках финансово-экономического консалтинга и аутсорсинга оказываются следующие услуги:

1. Корпоративное казначейство и управление денежными средствами. Ключевая цель корпоративного казначейства — планирование и управление финансовыми потоками, с целью повышения эффективности бизнеса. Финотдел организации оценивает движение денежных потоков в разных периодах, составляет платежные календари, создает платежный регламент, формирует отчеты о движении финансовых потоков по периодам, контролирует денежные средства компании в иностранной валюте, размещает свободные средства организации на депозитах и проводит анализ кредитных инструментов.

2. Управление дебиторской задолженностью. Менеджеры по работе с дебиторской задолженностью занимаются возвратом долгов, ускорением поступления платежей и снижением невозвратных долгов. Для этого они разрабатывают кредитную политику для разных типов контрагентов, осуществляют контроль за сроками погашения дебиторской задолженности, ускоряют погашение дебиторской задолженности, урегулирование разногласий с дебиторами.

3. Управление кредиторской задолженностью. Контроль за состоянием кредиторской задолженности позволяет избежать критических задержек в выплате обязательств. Менеджеры по работе с кредиторской задолженностью осуществляют исследование составляющих кредиторской задолженности, отслеживают сроки погашения долгов, обеспечивают своевременное совершение платежей, анализируют и оптимизируют условия оплаты.

4. Управление рисками. Эффективная система риск-менеджмента позволяет минимизировать риски для организации. Ее разработка включает выявление рисков, определение факторов и причин, влияющих на степень риска, установление вероятности их реализации, разработку решений по минимизации рисков и создание стратегий на случай возникновения неблагоприятной ситуации.

5. Управление производительностью. Оптимизация производительности является одним из важнейших элементов финансового менеджмента. Ее достижение включает в себя определение текущего уровня производительности, разработку KPI, планирование действий, направленных на повышение производительности, контроль эффективности принятых мер.

6. Другие услуги. Кроме вышеописанных услуг, финансовый консалтинг может включать в себя финансовый контроль проектов, контроль бухгалтерского и управленческого учета, бюджетирование, анализ и формирование финансовых моделей и т. д.

Фото: freepik.com